Uma empresa cresceu rapidamente, mas, devido à expansão, encontrou dificuldades na gestão financeira. A liderança da empresa percebeu que a área financeira precisava de melhorias significativas, pois os desafios eram vários, tais como:

1. Fluxo de Caixa Instável: A empresa enfrentava dificuldades para equilibrar as receitas e despesas mensais. Embora as vendas estivessem crescendo, a empresa tinha problemas para garantir que houvesse dinheiro suficiente para cobrir os custos operacionais, como aluguel, salários e compras de mercadorias.
2. Alto Custo de Estoque: Como a empresa lidava com produtos de alto custo, os custos com o estoque eram significativos. Muitas vezes, a empresa comprava grandes quantidades de produtos, mas não conseguia vender rapidamente o suficiente, o que gerava custos com armazenamento e capital imobilizado.
3. Gestão de Crédito e Inadimplência: A empresa oferecia crédito aos seus clientes, mas enfrentava problemas com a inadimplência. Muitos clientes não pagavam suas dívidas dentro do prazo, afetando ainda mais o fluxo de caixa.
4. Falta de Planejamento Orçamentário: A empresa não possuía um planejamento orçamentário claro. As despesas eram muitas vezes imprevisíveis e não havia uma reserva estratégica para cobrir imprevistos.

Após uma análise das causas que estavam criando problemas na gestão financeira, criou-se para a empresa uma lista de ações sugeridas para serem implementadas afim de melhorar sua gestão.

A primeira ação foi a implementação de um sistema de controle de fluxo de caixa mais rigoroso. A empresa passou a monitorar semanalmente suas receitas e despesas, utilizando um software de contabilidade para ter uma visão clara da situação financeira. Isso ajudou a identificar períodos de escassez de caixa e possibilitou a tomada de decisões mais rápidas para garantir liquidez.

Em seguida a empresa adotaria uma abordagem mais estratégica para a gestão de estoque, implementando um sistema de “just-in-time”, reduzindo o volume de compras mensais e focando em compras com base na demanda real. Além disso, passaram a realizar promoções e descontos para liquidar o estoque de produtos que não estavam tendo boa saída.

Para lidar com a inadimplência, a empresa revisou sua política de crédito. Antes de conceder crédito, passaria a realizar uma análise de crédito mais rigorosa nos clientes, utilizando ferramentas de análise de risco. Além disso, criaria um processo mais eficaz de cobrança, com lembretes automáticos e o uso de empresas especializadas em recuperação de crédito.

A empresa introduziria o conceito de orçamento anual, estabelecendo metas de receita e limites de despesas. Também seria criado um fundo de reserva para situações de emergência, como falhas nos sistemas de vendas ou imprevistos no fornecimento de produtos. Esse planejamento permitiria à empresa alinhar suas operações às expectativas de crescimento e maximizar a rentabilidade.

Por fim investiria-se em um sistema de ERP (Enterprise Resource Planning), para integrar as áreas financeira, de compras, de vendas e de estoque. Esse sistema permite à empresa fazer previsões financeiras mais precisas, reduzir custos operacionais e melhorar a visibilidade da situação financeira em tempo real.

A adoção de novas tecnologias, a revisão de políticas internas e o planejamento estratégico permitiram à empresa melhorar sua saúde financeira e posicionar-se de forma mais competitiva no mercado. A adaptação a um novo modelo de gestão financeira mais eficiente e orientado para resultados se mostra indispensável, exemplificando que com pequenos ajustes pode-se ter um grande impacto nos resultados de uma empresa.